穿透“空壳”迷雾，警企联手启信宝以数据链斩断诈骗资金链

发布时间：2026-03-23 16:29:41  来源：  发布人： 阅读量：

在数字化与人工智能技术深度渗透的当下，电信网络诈骗犯罪正呈现出高度组织化、隐蔽化的新特征。犯罪分子利用虚假商业外壳包装非法活动，通过复杂的资金通道洗钱，使得案件侦办难度陡增。面对这一严峻挑战，一场围绕“数据”与“信息”的隐形战争正在全国各地反诈一线悄然打响。

近期，南京、济南、太原及广西壮族自治区等多地反诈相关部门陆续向启信宝发来致谢函，肯定其在线索挖掘与资金拦截中的关键作用。这标志着“科技反诈”模式已在全国多地实现落地，警企合作正构建起守护群众财产安全的坚固屏障。

据公安部公开数据显示，2025年全国公安机关累计拦截诈骗电话36亿次、短信33亿条，拦截量级已达每秒百次以上。然而，诈骗分子手段不断翻新，从个税退税到AI投资，利用“千人千面”的精准话术实施诈骗。特别是在涉及大额资金的案件中，犯罪分子往往注册“空壳公司”，伪造上市公司高管等合法身份，利用对公账户构建资金转移通道，极具欺骗性。

以2026年2月江苏披露的一起案件为例，诈骗分子伪装成上市公司老板，以“稳赚不赔”为诱饵诱导受害人大额投资。此类案件的核心难点在于，警方需在极短的“黄金时间”内，从海量且复杂的商业关系中厘清涉案主体、锁定资金流向。

在此背景下，启信宝提供的工商登记、司法诉讼、股权穿透及关联企业网络等全景数据，为警方提供了情报支持。通过对企业经营状态的实时研判与商业关系图谱的深度挖掘，办案民警得以高效穿透犯罪伪装，迅速识别隐性犯罪团伙，大幅提升了侦查精度与挽损效率。

未来，随着反诈工作向精准化、智能化纵深发展，启信宝将继续秉持“科技向善”的核心理念，深度融合人工智能与大数据技术，为打击治理电信网络诈骗犯罪提供更坚实的数据底座与技术赋能，助力提升社会治理现代化水平。